Términos y Condiciones
Plataforma de verificación de identidad y análisis de riesgo.
Al seleccionar “Acepto”, firmar electrónicamente, crear una Cuenta, enviar una Verificación o utilizar la Plataforma, la persona que corresponda manifiesta haber leído y aceptado estos Términos, en la capacidad que le resulte aplicable. La Persona Verificada sólo queda obligada por las disposiciones expresamente dirigidas a ella.
Identidad y aceptación
Los presentes Términos y Condiciones de Uso (los “Términos”) constituyen un acuerdo entre LATAMCODE LABS, S. DE R.L. DE C.V., RFC LLA2602127T7, sociedad constituida conforme a las leyes mexicanas, con domicilio en Calle Nicolás Bravo número 54, sin número interior, Colonia Centro, C.P. 28500, Cuauhtémoc, Colima, México (“LATAMCODE LABS”, “nosotros” o el “Proveedor”), y cada persona que acceda o utilice la Plataforma.
Cuando una persona acepte estos Términos en representación de una persona moral o de otra persona, declara que cuenta con facultades suficientes para obligarla. Si no cuenta con ellas, no deberá aceptar los Términos ni utilizar funciones reservadas al Cliente.
El Cliente, sus Usuarios Autorizados y la Persona Verificada pueden estar sujetos a disposiciones distintas. Ninguna aceptación de la Persona Verificada sustituye las obligaciones legales propias del Cliente.
Definiciones
Documento mediante el cual el Responsable informa a la Persona Verificada las características del tratamiento de sus datos personales.
Persona física con actividad empresarial o persona moral que contrata o integra la Plataforma y determina la finalidad para la cual solicita una Verificación.
Perfil de acceso habilitado para el Cliente o un Usuario Autorizado.
Imagen facial, video, características, vectores, plantillas o patrones técnicos obtenidos de la imagen o del comportamiento de una persona para autenticarla o identificarla.
Documentos, imágenes, videos, datos de contacto, señales técnicas, resultados, coincidencias, alertas e información asociada a una Verificación.
Persona física que participa en una Verificación por solicitud de un Cliente.
Sitios, aplicaciones, API, paneles, software, modelos, documentación y servicios de verificación operados o provistos por LATAMCODE LABS, incluyendo VeriSITE cuando resulte aplicable.
Reporte, indicador, coincidencia, alerta, clasificación o score generado como apoyo para el Cliente.
Persona física designada por el Cliente para operar una Cuenta o consultar Resultados.
Flujo de validación que puede comprender captura y revisión documental, OCR, prueba de vida, comparación facial, análisis técnico, consulta de fuentes, listas o señales de riesgo.
Objeto y naturaleza del servicio
La Plataforma facilita procesos tecnológicos de verificación de identidad, prevención de suplantación, conocimiento del usuario o cliente, evaluación de señales de riesgo y generación de evidencia electrónica. Los módulos disponibles dependerán del plan contratado, la integración y la jurisdicción aplicable.
Los Resultados son probabilísticos y pueden contener falsos positivos, falsos negativos, datos desactualizados o coincidencias homónimas. La Plataforma no es una autoridad, fedatario, agencia de investigación, sociedad de información crediticia, despacho jurídico, policía, ministerio público ni garantía de la identidad, solvencia, licitud, confiabilidad o conducta futura de una persona.
Regla de uso responsable. El Cliente no deberá utilizar un Resultado como única prueba de fraude, delito, deshonestidad o incumplimiento, ni como único criterio para una decisión que produzca efectos jurídicos o afecte significativamente a una persona.
Elegibilidad y capacidad
La Plataforma está dirigida a personas mayores de dieciocho años con capacidad jurídica. La Verificación de personas menores de edad o sujetas a representación sólo podrá realizarse mediante un flujo expresamente habilitado por LATAMCODE LABS, con intervención del representante legal y las salvaguardas aplicables. El Cliente no deberá eludir esta restricción.
Registro, Cuenta y Usuarios Autorizados
- •El Cliente proporcionará información corporativa, fiscal, operativa y de contacto verdadera, completa y actualizada.
- •Las credenciales son personales; no podrán compartirse ni utilizarse mediante cuentas genéricas cuando la Plataforma permita accesos individualizados.
- •El Cliente administrará altas, bajas, permisos y accesos conforme al principio de mínimo privilegio.
- •El Cliente será responsable por los actos de sus Usuarios Autorizados dentro del ámbito de su organización.
- •Cualquier acceso sospechoso, pérdida de credenciales o cambio de personal deberá notificarse inmediatamente por el canal de soporte.
Requisitos para solicitar una Verificación
Antes de iniciar una Verificación, el Cliente declara y garantiza que:
LATAMCODE LABS podrá solicitar evidencia razonable de lo anterior y suspender una Verificación cuando advierta una posible falta de legitimación, engaño, discriminación, abuso o infracción legal.
Obligaciones de la Persona Verificada
La Persona Verificada se obliga únicamente a:
La Persona Verificada no garantiza que la tecnología emitirá un Resultado favorable. Un fallo técnico, documento no soportado o baja calidad de captura no podrá presentarse por sí mismo como prueba de mala fe.
Información previa y consentimiento
Antes de recopilar Datos de Verificación, la Persona Verificada deberá poder consultar, en lenguaje claro, la identidad del Responsable, las categorías de datos, finalidades, carácter obligatorio o facultativo, destinatarios, transferencias, periodos de conservación, consecuencias, mecanismos ARCO y medios de contacto.
Cuando se traten Datos Biométricos u otros datos personales sensibles, el consentimiento correspondiente deberá recabarse de forma separada, expresa y por escrito. La aceptación general de estos Términos no se interpretará, por sí sola, como consentimiento para finalidades no informadas.
Los permisos del dispositivo para cámara, micrófono, archivos o ubicación son controles técnicos y no sustituyen el consentimiento ni el Aviso de Privacidad.
Tratamiento de datos personales
En términos generales, el Cliente actúa como Responsable respecto de las finalidades para las cuales solicita y utiliza una Verificación, y LATAMCODE LABS actúa como Encargado que trata datos por instrucciones documentadas del Cliente. Esta asignación podrá variar cuando una parte determine finalidades y medios propios.
El tratamiento se regirá por el Aviso de Privacidad aplicable, el contrato de tratamiento de datos y la legislación mexicana. En caso de contradicción, prevalecerá la disposición que brinde mayor protección al titular.
LATAMCODE LABS no utilizará Datos Biométricos identificables para publicidad, venta de perfiles o entrenamiento general de modelos para terceros, salvo finalidad lícita independiente, información transparente y el consentimiento específico que corresponda.
Fuentes externas, OSINT y listas
Algunos módulos pueden contrastar datos contra fuentes de acceso público, proveedores autorizados, listas de personas políticamente expuestas, listas restrictivas, registros o fuentes gubernamentales legalmente accesibles. Una coincidencia deberá verificarse mediante identificadores adicionales antes de adoptar una decisión adversa.
La disponibilidad pública de información no autoriza su reutilización irrestricta. El Cliente deberá verificar que la consulta y el uso sean compatibles con la finalidad informada, las condiciones de la fuente y la legislación aplicable. LATAMCODE LABS no afirmará conexión oficial con una base gubernamental si el acceso se realiza a través de un tercero o de información abierta.
Resultados, revisión humana y decisiones
Ninguna alerta constituye denuncia, sentencia, historial delictivo ni determinación de autoridad.
Usos sectoriales
El Cliente es responsable de identificar y cumplir la regulación específica de su actividad. Las funciones de screening o KYC no convierten por sí mismas al Cliente en sujeto obligado ni garantizan el cumplimiento de obligaciones financieras o de prevención de lavado de dinero.
En empleo, crédito, seguros, vivienda, educación, salud, servicios financieros o acceso a bienes esenciales, el Cliente deberá aplicar controles reforzados de necesidad, no discriminación, exactitud, revisión humana y vías de aclaración.
Derechos de la Persona Verificada
- •Solicitar acceso, rectificación, cancelación u oposición (ARCO) al Responsable correspondiente.
- •Revocar su consentimiento sin efectos retroactivos, salvo tratamientos permitidos o exigidos por ley.
- •Solicitar la corrección de datos inexactos y la revisión de coincidencias o Resultados controvertidos.
- •Conocer al Cliente que solicitó la Verificación y los canales aplicables de soporte.
- •Solicitar información general sobre los principales factores de una decisión automatizada.
- •Presentar una queja ante la autoridad competente en materia de protección de datos o consumo.
Conservación, bloqueo y eliminación
Los Datos de Verificación se conservarán únicamente durante el plazo informado y necesario. Concluido el plazo, se bloquearán y eliminarán o anonimizarán de manera segura. El Cliente no deberá descargar o replicar expedientes completos cuando baste conservar un Resultado o evidencia mínima.
Seguridad y vulneraciones
Cada parte implementará medidas administrativas, técnicas y físicas razonables. El Cliente notificará sin demora cualquier compromiso de su Cuenta. LATAMCODE LABS notificará al Cliente las vulneraciones relevantes conforme al plazo contractual.
Transferencias y subencargados
LATAMCODE LABS podrá utilizar subencargados necesarios para infraestructura, almacenamiento, seguridad, mensajería, verificación documental, biometría o consulta de listas, siempre sujetos a obligaciones de protección y confidencialidad.
Licencia de uso
Sujeto al pago y cumplimiento de estos Términos, LATAMCODE LABS concede al Cliente una licencia limitada, revocable, no exclusiva, no transferible y no sublicenciable para utilizar la Plataforma durante la vigencia contratada, exclusivamente para sus operaciones internas autorizadas. No se transmite propiedad sobre software, modelos, documentación, marcas ni otros derechos.
Conductas prohibidas
Queda prohibido:
Planes, tarifas e impuestos
Los precios, unidades, vigencia, límites, impuestos y condiciones de pago serán los indicados en la orden de servicio, propuesta o panel de contratación. Salvo disposición imperativa o error atribuible a LATAMCODE LABS, las Verificaciones consumidas no son reembolsables.
Disponibilidad y mantenimiento
LATAMCODE LABS procurará la disponibilidad razonable de la Plataforma, pero puede suspender temporalmente funciones por mantenimiento, seguridad, incidentes, dependencia de terceros, requerimientos de autoridad o fuerza mayor.
Servicios de terceros
La Plataforma puede depender de redes, dispositivos, sistemas operativos, proveedores de nube, bases o servicios de terceros. LATAMCODE LABS no controla su disponibilidad o exactitud, pero seleccionará y supervisará proveedores conforme al riesgo.
Propiedad intelectual
LATAMCODE LABS y sus licenciantes conservan todos los derechos sobre la Plataforma, algoritmos, interfaces, documentación, marcas y mejoras. El Cliente conserva los derechos que le correspondan sobre su información y contenido. La Persona Verificada conserva sus derechos sobre su imagen, datos y demás atributos de personalidad.
Los comentarios o sugerencias podrán utilizarse para mejorar el servicio sin identificar a quien los emita. Este permiso no comprende Datos Biométricos, información confidencial ni contenido que permita reconstruir una identidad.
Confidencialidad
Cada parte protegerá la información confidencial de la otra con al menos el mismo cuidado que utiliza para su propia información de naturaleza similar y no menor al razonable. Sólo podrá utilizarla para ejecutar la relación y revelarla a personal o proveedores que necesiten conocerla y estén sujetos a confidencialidad.
Evidencia electrónica
Las partes reconocen la validez de mensajes de datos y medios electrónicos conforme a la legislación mexicana. LATAMCODE LABS podrá conservar registros de versión, fecha, hora, identificador de sesión, evento de aceptación, autenticación e integridad.
Cuando se pacte, la conservación de mensajes de datos podrá sujetarse a la NOM-151-SCFI-2016 o la disposición que la sustituya. El mero registro de un clic no subsana un aviso incompleto ni convierte en válido un consentimiento obtenido mediante engaño.
Suspensión y terminación
LATAMCODE LABS podrá suspender total o parcialmente una Cuenta cuando exista falta de pago, riesgo de seguridad, uso prohibido, requerimiento de autoridad o incumplimiento material. Podrá terminar inmediatamente en casos de fraude, suplantación, extracción masiva, daño grave o ilegalidad manifiesta.
Al concluir, cesará el acceso y se aplicarán los procedimientos de devolución, bloqueo y eliminación. Permanecerán vigentes las obligaciones que por su naturaleza deban subsistir.
Garantías y exclusiones
LATAMCODE LABS prestará el servicio con diligencia razonable y conforme a la descripción contratada. Salvo garantías expresas o derechos inderogables, no garantiza que toda Verificación concluya, que todas las fuentes estén disponibles, que un Resultado sea infalible o que elimine todo fraude.
Nada en estos Términos excluye garantías, responsabilidades o derechos que no puedan renunciarse conforme a la legislación mexicana.
Responsabilidad
Cada parte responderá por los daños directos que cause mediante incumplimiento probado de sus obligaciones. En relaciones entre empresas, salvo dolo, culpa grave u otras excepciones legales, la responsabilidad acumulada de LATAMCODE no excederá el monto efectivamente pagado por el Cliente durante los doce meses anteriores al hecho.
En la máxima medida permitida por la ley, ninguna parte responderá frente a la otra por lucro cesante o daños indirectos que no fueran previsibles. Estas limitaciones no se aplicarán en perjuicio de una Persona Verificada.
Indemnización entre empresas
El Cliente defenderá e indemnizará a LATAMCODE LABS frente a reclamaciones de terceros derivadas de una finalidad ilícita, falta de aviso o consentimiento, discriminación, decisión adversa no revisada o incumplimiento de estos Términos. LATAMCODE LABS hará lo propio respecto de reclamaciones derivadas de su uso de datos fuera de instrucciones válidas.
Fuerza mayor
Ninguna parte será responsable por retrasos causados por acontecimientos fuera de su control razonable, siempre que adopte medidas de mitigación y reanude el cumplimiento cuando sea posible. Esta disposición no excusa obligaciones de pago, confidencialidad, seguridad ni protección de datos.
Modificaciones
LATAMCODE LABS podrá modificar estos Términos por cambios legales, de seguridad, funcionalidad o modelo comercial. Los cambios materiales se notificarán con antelación razonable y, cuando afecten derechos esenciales, se solicitará nueva aceptación. Los cambios no tendrán efectos retroactivos en perjuicio del usuario.
Cesión, integridad y separabilidad
El Cliente no podrá ceder su contrato sin autorización previa de LATAMCODE LABS, salvo reorganización corporativa que no reduzca las garantías de cumplimiento. Estos Términos, la orden de servicio, el contrato de tratamiento de datos y los anexos aplicables constituyen el acuerdo entre las partes. Si una disposición se declara inválida, se ajustará en lo mínimo necesario y las restantes continuarán vigentes.
Legislación y competencia
Estos Términos se regirán por las leyes federales de los Estados Unidos Mexicanos. En controversias entre LATAMCODE LABS y un Cliente empresarial, las partes se someten a los tribunales competentes de Colima, Colima.
Cuando el usuario tenga el carácter de consumidor, esta cláusula no limitará su derecho a acudir ante la PROFECO ni a los tribunales competentes conforme a las normas imperativas aplicables.
Manifestaciones de aceptación
Al aceptar electrónicamente, la persona confirma, según la capacidad que le corresponda, que:
Notificaciones y contacto
Sección 31
Las notificaciones contractuales al Cliente podrán enviarse al correo registrado o publicarse en la Cuenta. Las comunicaciones dirigidas a LATAMCODE LABS deberán enviarse a: